麦道夫去世!从华尔街风云人物到金融巨骗 我骗的都是贪婪的有钱人


4月14日,美国历史上最大“庞氏骗局”主谋伯纳德·麦道夫在狱中去世,终年82岁,死因是肾衰竭。


自2009年7月以来,麦道夫一直住在北卡罗来纳州的布特纳联邦监狱,他需要在那里服刑150年。2020年2月,他以终末期肾病为由,请求出于同情心提前释放,但被法院驳回,因为他的罪行“范围和程度前所未有”。


从传奇人物到阶下囚,麦道夫的一生令人唏嘘。


华尔街的风云人物


1938年4月29日,麦道夫出生在美国纽约一个犹太人家庭。他在中学参加游泳队时认识了后来的妻子罗斯,这个女孩为他生下两个儿子。


1960年,麦道夫从纽约霍夫斯特拉大学法学院毕业后,用从岳父那里借来的500美元和自己的储蓄创办了伯纳德·麦道夫投资证券公司。


开始时,这家小小的公司的主要业务是通过美国国家报价机构设立的“粉红单市场”向客户报价和询价。粉红单市场创建于1904年,它有效地促进了早期小额股票市场的规范化,提高了市场效率,解决了长期困扰小额股票市场的信息分散问题。


麦道夫曾说,这些业务是大银行忽略掉的“碎屑”,但是一项高利润业务。因此,同行业竞争十分激烈。不过,在那个还是靠手工做股票的时代,麦道夫的公司早早地做起了自动化交易。


客观地说,他是现代华尔街交易体系的先驱之一,他的公司也是首批自动化做市商(撮合买方与卖方)之一,靠电脑匹配不同证券交易商之间的报价。麦道夫公司使用这套信息自动化技术后来逐渐演化成了现在的纳斯达克交易所,这套技术催生了在线证券交易和在线代理公司的出现。麦道夫因此奠定了他在纳斯达克的地位。


1991年,麦道夫成为纳斯达克董事会主席。在其带领下,纳斯达克成为足以和纽交所分庭抗礼的证券交易所。到2000年,麦道夫的公司已拥有约3亿美元资产。2001年该公司更是成为纽约证券交易所第三大经纪公司。

从来不亏钱的神话

是这么来的


麦道夫究竟是何时开始犯罪的,至今尚未有定论。


根据检察官的说法,他的欺诈行为始于二十世纪70年代。但麦道夫说,自己的骗局始于上世纪90年代初的经济衰退时期。当时他开始捏造利润,以取悦机构客户。


事实上,调查人员说,麦道夫多年来没有为他的咨询客户执行过一笔交易。这些客户被告知,公司主要是依靠“可转换价差套利”的交易模式来赚钱,通过购买一篮子大盘成分股以反映标准普尔100指数,同时利用买卖该指数的期权来降低风险。


但麦道夫只是将投资者的资金存入美国大通银行的一个账户,用以前客户的资金支付给新客户并向客户提供伪造的账户对账单。这是一种典型的传销骗局。


麦道夫并非没有受到怀疑。美国媒体曾多次发表文章,怀疑麦道夫回报率“作假”。他几乎是行业的神话,从来没亏过钱,即使在市场低迷的年份里也是如此,令人难以置信。


两个儿子告发了父亲


只不过,谎言终究是谎言。麦道夫的生活在2008年金融危机最严重的时候崩溃了,越来越多的投资者要求赎回资金。2008年12月初,担任公司总经理的小儿子安德鲁向麦道夫汇报,欧洲客户要求紧急调用70亿美元。


要在以前,相信麦道夫还可以“拆东墙、补西墙”,从别的财团手里筹到这笔款。可眼下是金融危机风暴刮得最猛烈的时刻,他再也找不到这样的“冤大头”了。


2008年12月10日,他向两个儿子坦白了一切。


当天晚上,儿子们告发了自己的父亲。

被判150年有期徒刑


诈骗事件爆发之后,人们惊讶地发现,受骗者遍布全球。其中不乏知名人士,包括著名导演斯皮尔伯格、诺贝尔和平奖获得者伊利·韦塞尔等人。


麦道夫2008年被捕前对客户谎称,账户余额超过600亿美元。但资产清算机构很快发现,麦道夫所说的这一数字水分太大。多年来,他没有用客户的钱投资,而是通过公司的银行账户转钱,年复一年地伪造利润报表。


最终相关机构估计,麦道夫通过诈骗获得了客户170亿美元。多年来,这些钱已追回140亿美元。


由于行骗招致太多人怨恨,麦道夫当年穿着防弹背心出庭受审


2009年6月29日,美国纽约联邦法院判处麦道夫150年有期徒刑。当时,他已经超过70岁。法院还同时开出高达1700亿美元的罚没单。这意味着,麦道夫倾家荡产也无法交齐“罚单”。


麦道夫的结局


在法庭宣判前,麦道夫依然试图扮演一个好家庭成员和好朋友的角色:他提出要把手上的2亿到3亿美元分给家人和朋友。他也设计好扛下所有的罪行,不给同在公司工作的两个儿子和弟弟带来任何危险。


但是,骗局的曝光让他失去了一切。


麦道夫的长子马克曾是公司的销售主管。他在2010年12月11日,也就是他父亲被捕两周年纪念日自杀身亡。在他曼哈顿公寓的客厅里,人们发现时年46岁的马克被拴在一根管子的狗链上吊着。


马克的自杀促使母亲罗斯断绝了与丈夫的一切联系。小儿子安德鲁也对哥哥的死耿耿于怀。2014年9月,安德鲁死于癌症。就在他去世前夕,安德鲁仍然告诉美国媒体,他无法原谅自己的父亲。


麦道夫告诉狱友,他骗的都是那些贪婪的有钱人


促使监管机构全面改革


这场令人震惊的庞氏骗局丑闻导致了全美证券交易委员会(SEC)的全面变革。


一些银行和对冲基金的员工曾私下质疑麦道夫的做法,怀疑他是一个骗子。举报人哈利·马克波洛斯在1999年就向SEC投诉说,麦道夫报告的收益是不可能复制的,他试图复制这些收益,但失败了。


SEC未能发现麦道夫的欺诈行为,暴露出该机构监管太过松弛。


SEC监察长大卫·考特斯于2009年发表的一份近500页的报告得出结论说,在过去16年里,大量具体的投诉和新闻文章本应对麦道夫是否在交易提出重大质疑。


然而,考特斯发现,在三次检查和两次调查中,该机构从未给予他“彻底而称职的”审查,例如独立核实他的交易。SEC的执法人员并没有追踪明显的欺诈证据,而是决定相信麦道夫所说的他的行为是合法的。


考特斯写道:“当麦道夫在证词中对重要问题作出含糊其词或自相矛盾的回答时,他们还是认为他的解释是可信的。



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