伯纳德·麦道夫骗局


2000年,伯纳德·麦道夫功成名就后,人生轨迹发生了巨大转变。他精心设计了一个巨大的“庞氏骗局”,以稳固的高投资回报率,使自己再次成为华尔街的传奇人物,直到2008年12月初露馅。

打入精英俱乐部拉客户

棕榈滩乡村俱乐部成立于上世纪50年代,这是一个高端犹太人俱乐部,只有300名会员。要申请加入其中,不仅要足够富有(会费30万美元),还必须是品德高尚的人士,每年的慈善捐款记录不少于30万美元。

伯纳德·麦道夫很轻松地就打入了精英云集的乡村俱乐部,并吸引了众多富有的犹太会员。

伯纳德·麦道夫很会揣摩投资者的心理,他刻意营造出一种排外气氛,并实行“非请莫入”的政策,只有经过邀请的投资者才能成为公司客户。

这意味着,成为伯纳德·麦道夫的客户有点像加入一个门槛很高的俱乐部,光有钱没有人介绍是不能进的。

这一策略非常成功。在很多人看来,把钱投给伯伯纳德·麦道夫已成为一种身份的象征。伯纳德·麦道夫从不解释投资策略,而且如果你问得太多,他会拒绝接受你的投资。

在俱乐部的高尔夫球场和鸡尾酒会上,人们不时提到伯纳德·麦道夫的名字。一些犹太老人称伯纳德·麦道夫是“犹太债券”,能给出8%至12%的投资回报,而且每年如此,不管金融市场形势如何。

伯纳德·麦道夫曾吹嘘:“我在上涨的市场中赚钱,下跌的市场中也赚钱,只有缺乏波动的市场才会让我无计可施。”

交情老友照样骗

95岁高龄的俱乐部成员、服装大亨卡尔·夏皮罗,是此次庞氏骗局的最大受害者之一,他认识伯纳德·麦道夫近50年了,曾邀伯纳德·麦道夫参加他的95岁生日宴会,和他一起旅行,甚至带他的曾孙玩。夏皮罗旗下的公益基金向麦道夫的基金投资了1.45亿美元。此外,夏皮罗及其家人还将另外4亿美元交给麦道夫管理。

随着客户的不断增多,伯纳德·麦道夫要求的最低投资额也水涨船高,从最初的100万美元升至500万美元,然后又到1000万美元。

至少有1/3的俱乐部会员投资了伯纳德·麦道夫旗下的基金。由于回报稳定,伯纳德·麦道夫的名声越来越大,会员都以拥有伯纳德·麦道夫投资账户为荣。

骗局被曝光

2008年12月初,伯纳德·麦道夫向儿子透露,客户要求赎回70亿美元投资,令他出现资金周转问题。

12月9日,伯纳德·麦道夫突然表示提早发放红利。

12月10日,伯纳德·麦道夫向儿子坦白称,其实自己“一无所有”,而是炮制了一个巨型金字塔层压式“庞氏骗局”,前后共诈骗客户500亿美元。

10日当晚,伯纳德·麦道夫被儿子告发,引爆史上最大欺诈案。

12月11日,伯纳德·麦道夫被捕。

在案发前,人们信任伯纳德·麦道夫,伯纳德·麦道夫也没有让他们失望,他们交给伯纳德·麦道夫的资金,都能取得每年10%的固定回报,这是非常令人难以置信的回报率。但事实上,伯纳德·麦道夫并没有创造财富,而是创造了别人对他拥有财富的印象。

顾客们并不知道,他们可观的回报是来自自己和其他顾客的本金。只要没有人要求拿回本金,秘密就不会被拆穿。但当有客户提出要赎回70亿美元现金时,游戏结束了。

截至2008年11月30日,伯纳德·麦道夫的公司帐户内共有4800个投资者账户,这些受骗的投资者包括对冲基金、犹太人慈善组织以及世界各地的投资者。

假如不是因为这场全球性的金融危机的话,也许这次骗局还能够继续延续下去。但危机让一切显形,伯纳德·麦道夫承认了自己的行为。正如巴菲特所说的那样——直到潮退的时候,你才知道谁在裸泳。



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