尼日利亚骗局 419骗局


什么是尼日利亚骗局

尼日利亚骗局又称419骗局,是国际骗徒以尼日利亚为名而设的骗局,一种从20世纪80年代就开始流行的行骗手法,因源于尼日利亚而得名。

“419”,源于尼日利亚一个419号法律,“419”是尼日利亚颁布的专门禁止此类犯罪的刑事条令的代号。由于进行这种诈骗的多是身在尼日利亚的尼日利亚人,此法律成为这类金融诈骗事件的代名词。手段虽然已面世数年,不但没有逐渐被人看破,反而有越演越烈之势。

“我最近发了一笔横财,但是急需把钱转到国外,我需要你的帮忙。我会给你一大笔佣金的,但是你要先给我汇一点钱过来。”这是尼日利亚419骗局中最常见的通过编造故事,骗取网络另一端受害者的钱财骗局。

在中国,这类的骗局形式也演变成了短信诈骗,编造的故事也变成了中奖之类的。混迹于这类骗术的骗子和上当的网友同样是难以数计,新的骗子和新的骗术也层出不穷,千变万化,叫人始料不及,防不胜防。

研究尼日利亚骗局的经济犯罪问题专家表示,这不是一般的欺骗案,而是由一群相当有组织的专业诈骗分子精心策划的骗局。它先利用一般人能接受“小小的请求”的心理,要求汇些手续费,然后再找借口让你汇些税费等其他费用,一步一步以巨款做诱饵让你先把这些相对少的钱转给他,但是最后对方拿到钱后却人间蒸发。

尼日利亚骗局行骗手法

1、代收巨款骗局

诈骗分子往往利用网络,从某个国家的网吧里,同时把成千上万个邮件发往世界各地,凡是有邮件账户者,都有可能收到此类诈骗的邮件。

这种邮件的外在形式多变,有的看上去是从非洲某国的政府部门发出,有的来自某大律师,也有的甚至看上去是发自英国伦敦的某大银行。不过,不管来头怎么变,它们的中心内容都跟从尼日利亚或其他非洲国家要设法转出的一笔巨款有关,其中比较常见的一种邮件是来自一位自称在尼日利亚政府部门工作的公务员,需要从尼日利亚转出一笔巨额财产,财产的数目通常在1000万美元以上。

他们会说,由于当地政府对这笔巨额财产要征收50%的税,他需要转入您名下的国外账户来逃税。为了感谢您的帮忙,事成之后,他愿意付您20%~25%的酬谢费。除此之外,信上还会附上这笔钱目前所在尼日利亚银行的账号号码,鼓励你去核实。

如您表现出对此事的兴趣,他会接着问您索要手续费等。

这封信往往措词得体,有的还备有尼日利亚政府部门的印鉴或网址,看上去几乎可以乱真,其主要作用在于引人上钩,让收信人认为这是一个千载难逢、有赢无输的好机会。

据统计,在所有收到此类邮件的人中,有10%的人会为之心动,回信要求进一步了解情况,有1%的人会最终同意与之合作。一旦同意合作后,很少有人能逃脱受骗上当的命运。

2、国际招标骗局

利用我国一些公司对国外招标程序不太熟悉的弱点行骗。在电子邮件中以西非国家共同体、其他地区经济组织和政府采购的名义进行国际招标,以优惠条件吸引中国公司投标。随后便要求投标公司先期支付一笔这样或那样的费用。有的则以官方机构名义,邀请国外公司来商洽签订"政府采购合同",以高价求购货物,骗取一些公司的信任。诈骗分子随即要求他们提前支付手续费。当大量手续费诈骗到手后,就没了下文。

3、出口骗局

初次接触之后,诈骗分子在收到出口方首轮报价后,对价格及产品规格指标没有提出任何异议,即允诺大定单,要求出口方提供形式发票。接着,以办理政府批文,或在卫生部注册为由,要求出口方先期支付这笔费用。在出口方支付之后,客户即石沉大海,杳无音信。

4、支票骗局

客户以支票或远期汇票形式支付定金,然后要求出口方立即出运,由于票据需要托收,银行在托收不成功或发现票据系伪造的,往往已经迟了。

诈骗分子也会利用时区的差别,以及各地处理支票所需的时间差,利用一张可以兑现的支票提供保证金作交易,但在交易完成后从户口撤走资金,使支票不能兑现。

5、假美金

1960—1980年期间,很多尼日利亚骗徒遍布在世界各大城市,特别是在经济正在起飞的东亚地区的酒店里,寻找猎物。

最初他们会声称身上的美金已用尽,但还有一批经特别处理的美金。由于这些美金是非法从尼日利亚转移,所以被涂上特制的黑油,以避过海关的检查。他们手上通常都会有一张至数张经特别处理过的美金作示范,并在受害者面前用特别药水清洗美金,以证明自己所言不假。

之后,他们会看受害者的反应,若受害者愿意替他作兑换,他愿意以一个较低的汇率来兑换这一批“美金”。

基于贪小便宜的心理,有不少人都会跌入圈套,用当地的现钞,换来一堆不能还原的废纸。有不少受害者还额外向骗徒购买该种特制的“清洁药水”。

6、虚假遗产

声称某人(或你的某个远方亲戚)逝世,而对方需要你提供你的个人资料及银行户口号码,以便把死者的遗产存入你的户口里。有时,他们甚至会声称要借用你的户口来作资产转移,并承诺会以所转移资产的某个比例作为报酬。

7、上网服务骗局

消费者看到一些网上广告说只要到某某网站免费注册一下,该网站将提供免费上网服务。注册的时候,网站需要你提供信用卡信息,但保证决不会要你付费。注册完毕后,他们会让你下载上网所需的软件,说是供你上网所用。岂不知,这个软件里含有病毒,一旦在电脑中安装后,每次一点击上网器,电脑就会死掉,根本上不了网。与此同时,你的信用卡却已被人盗用多次。提供上网服务是假,获取你信用卡信息才是这个骗局的真正目的。

8、成人服务骗局

成人内容网站往往是光顾者最多的地方,很多美国人付费从这些网站上下载照片。这个骗局正是针对这群消费者而来,以提供顾客免费下载成人内容照片为诱饵,结果当顾客在下载照片的同时,也不知不觉地下载了一个拨号软件,此后,他们的电脑被这个拨号软件神不知鬼不觉地自动拨通了一个国际电话。直到顾客收到巨额电话费账单的时候,才知道受骗上当。

9、购买电脑软件骗局

你在网上购买了一个价格比其他商店要便宜得多的电脑软件,当你在下载软件的时候,行骗者把电脑病毒一并下载给你,窃取你电脑中的信息,然后再利用这些信息在网上作案。

10、在家上班计划

很多美国妇女都希望自己能够在家庭与事业中找到一种平衡。在家上班当然是再完美不过的解决办法。此类骗局就是针对这种心理,精心设计。最常见的形式是收到猎头公司的邮件,说是能帮你找到在家上班的工作,不但工作轻松,而且每周能赚1000美元以上。只要付他们100美元左右的材料费,将提供你在家上班的各种工作挑选。一旦等你把钱寄去之后,要么就是没了音讯,要么就是收到一堆让你参加传销的废纸。

11、贷款申请费

网上有人提供利息很低的房屋或汽车贷款,申请条件也相当松,说是只要付一笔贷款申请费就保证批给你贷款。结果申请费收去后,就再也没有音讯。此类骗局以低利率贷款为诱饵,目的在于骗取申请费。

12、赢彩票/抽奖之类的骗局

你收到一封从某大公司或某彩票机构发出的邮件,告知你在他们最近的随机抽奖中有幸中了头彩,他们需要知道你的银行账户以便能把钱尽快划进去。此类骗局正是以中奖为名,利用消费者听到中奖后的兴奋心理,达到骗取消费者银行账户信息的目的。

13、信用卡申请

有些人因为信用记录不好,很难申请得到信用卡。此类骗局正是针对这群消费者而来,说是为他们提供“免信用调查”的信用卡,只要申请人付一笔申请费,就保证发给他信用卡。结果,申请人付了申请费之后,还是拿不到信用卡。这是一起以骗取信用卡申请费为目的的骗局。

14、中巨奖后捐献给需要的人

以英文邮件形式,说自己中了巨奖,并且会附加一些真实的新闻链接,然后说要把这笔钱给你,让你去帮助最需要的人,但是给你这笔巨款需要付手续费啊。一个善良的骗局。

尼日利亚骗局发展过程

20世纪80年代中期,石油价格大跌,石油是尼日利亚最大的外汇收入,价格大跌对很多从事石油交易的商人打击惨重。

于是那些本来受过高等教育、英语流利的专业人士,索性利用自己熟悉国际贸易的特长,改行从事了另一种跨国生意:国际诈骗。

他们设计的尼日利亚骗局起初以英、美等西方国家的小型企业主为诈骗对象,骗取了巨额钱财。近年来随着网络的普及化,此骗局已飞快地蔓延到俄国、新西兰及亚洲各国,而且已从“尼日利亚骗局”逐渐演变出“津巴布韦骗局”、“塞拉利昂骗局”或象牙海岸等其他非洲国家骗局。

据美国经济情报局统计,“尼日利亚骗局”平均每年在全球骗取的金额高达15亿美元,数目之高,令人咋舌。比如设局者编造一位显要人物称自己有一笔巨款,因某种变故必须汇出国外,希望能借收信人的银行账户一用,骗子承诺只要有人愿意提供银行账户号码,让他把钱存入账户,就可以分得那笔巨款的一至三成。一旦同意和对方合作,被骗者就很难摆脱骗局。比如对方要你先汇些手续费,然后再找借口让你汇些电汇费、政府税金等乱七八糟的费用,一步一步以巨款做诱饵让你先把这些相对少的钱转给他,但是最后对方拿到了钱却从人间蒸发了。

类似这样的邮件骗局在国内也有。比如“中奖邮件”,邮件通知你中了几等奖,只要支付一笔邮资和手续费就可以拿到奖品,但等你把钱汇出后,你已经中了“尼日利亚骗局”。这样的案例在外贸中也时常发生,现在外贸普遍采用电子邮件的方式联系客户,联系的成本降低了、范围和空间也扩大了。于是一些外贸骗子,尤其落后国家的骗子乘国际电子支付制度的不完整,来骗取样品和保证金的现象也层出不穷。

尼日利亚骗局案例

2700万美元的网络诱饵

住在佛罗里达洲坦柏市的家庭医生加斯米夫妇,两年前曾被尼日利亚骗局的诈骗分子骗取了30万美元,每讲到往事,42岁的加斯米太太就两眼含泪,浑身颤抖。

两年前,加斯米夫妇收到一封来自尼日利亚政府的邮件,上面说加斯米太太的一个亲戚在尼日利亚过世,留给她2700万美元的巨额遗产,希望她尽快与她亲戚的律师联系。

加斯米太太并不记得自己有这么个亲戚,不过,她还是按照邮件上给的电话号码,打电话到尼日利亚,找到了那位所谓的过世亲戚的律师。这位自称叫威廉姆斯的律师告诉加斯米太太,说这位亲戚是她失散多年的远亲,接着他传真给加斯米太太几份有政府盖章的正式文件,打消了她所有的疑虑。

毫无疑问地,加斯米夫妇要求律师尽快把这笔款项转入他们的美国银行。律师先让他们电汇7240美元的律师费与手续费。加斯米夫妇二话不说,马上照办。

接着,他们收到律师威廉姆斯的邮件告知要付27000美元的遗产税才能付款。加斯米夫妇又如数电汇。然后,这位律师又写邮件解释说他算错了税金,由于这笔数字特别高,政府还要额外征收63250美元的税金。加斯米夫妇牙齿一咬,又把钱电汇给威廉姆斯。

两天以后,加斯米夫妇接到一个电话,是一位英语流利的男子从美国的亚特兰大市打来的。这位男子自称是尼日利亚银行驻亚特兰大的代表。他告知加斯米夫妇钱已经到了亚特兰大市,需要他们亲自到亚特兰大去签收。同时,他提醒加斯米夫妇另外再带11500美元付电汇费用。

加斯米夫妇兴冲冲地飞到亚特兰大,入住宾馆。三位西装笔挺的尼日利亚银行代表马上赶来与他们见面。他们首先收掉了11500美元的电汇费,然后告诉加斯米夫妇他们立刻把钱送来。两个小时以后,这三个男子带了两个大箱子回到宾馆。

开箱之前,他们告知加斯米夫妇说:尼日利亚政府在付款的时候犯了个错误,给的全是现金,钱就在箱子里面。为了把这笔巨额现金带进美国,他们只能把钱涂黑,蒙过海关。

说着,他们把箱子打开,里面全是黑色的100元美钞尺寸的一张张纸片。加斯米夫妇正对这堆黑纸片满腹疑心,其中一男子建议他们从中随便挑几张。加斯米先生顺手在箱子的中间与底层各抽了几张出来,这位男子把钱拿到水龙头底下冲洗一分钟后,果然全部显现出100元美钞的“真相”。

加斯米夫妇吩咐他们把钱全部都洗干净,然后存入他们的美国银行账户。这三位男子说钱是可以洗干净的,但是要洗这么多钱,还要一种特殊的化学药水才行,需另外收费185000美元。加斯米夫妇告诉他们这笔费用实在太高,要回去想一下。

回到家之后,加斯米夫妇马上打电话给尼日利亚的律师威廉姆斯,告诉他事情的经过。威廉姆斯说,据他所知,这种化学药水确实很贵,加上要洗的钱数量多,这笔费用才这么高,劝加斯米夫妇把钱付了,这件事就算结束了。加斯米夫妇想想他们已经付了10多万美元,这笔钱不付,就收不到他们的“巨额遗产”。于是就抵押了他们的房子,付了这185000美元。

岂不料,过了几天,他们又收到亚特兰大的电话,说是钱已洗干净,在存到加斯米夫妇的账户之前,需要再收35万美元的存款手续费。绝望之余,加斯米夫妇只得找他们在佛罗里达的美国律师询问解决办法,律师马上建议他们联系美国经济情报局。

加斯米夫妇这才知道他们成了尼日利亚骗局的受害者:原来根本就没有“巨额遗产”,所有的有关文件都是假造的,联络的人都是诈骗组织的成员,连他们表演的洗钱那一幕也是该骗局惯用的伎俩,箱子里的钱是假钞上涂了一层可洗墨水……

注意事项

虽然尼日利亚骗局很多,但客观地说,尼日利亚仍是个大市场,关键是我们在和尼日利亚人做生意时,要根据尼日利亚的特点,严格遵守游戏规则,采用对自己有利的贸易方式,那么产品销到尼日利亚市场的前景仍旧是十分广阔的。和尼日利亚人做生意的注意事项:

1、客户委托尼日利亚任何银行开出的L/C,我们一定要求必须要经过第三国且资信佳的银行保兑(如汇丰银行、花旗银行、渣打银行等),没有经过保兑的L/C坚决不收。

2、有的客户以尼日利亚银行不能T/T大额外汇为由,千方百计的要求和你做D/P的条款,你不要答应,在尼日利亚汇往境外的大额外汇是不受限制的。而且尼日利亚有的银行资信不佳,采用D/P的支付方式,银行可能和客户勾结,在客户没付货款的情况下放提单而使我们的企业蒙受损失。

3、当客户只T/T了部分货款,要求你发货后再给你T/T全部余款,以赎取正本提单时你一定要注意,发货后给客户传真付本提单时要将提单号、集装箱号涂黑,因为在尼日利亚,海关和客户勾结,只凭提单传真件上的号码就可以将集装箱提走的事情时有发生。

4、对来中国的尼日利亚客户不要过分的热情,在华的费用一般要他们自己承担,同时要婉言拒绝他们提出的索要高挡物品和借钱的要求。不要担心生意做不成,只要你卖给他的商品他觉得有利可图,你们的生意是可以做成的。

5、支票或汇票在银行托收成功之前,不要出运货物。以防在货物出运后再发现托收不成或票据系伪造时,出口方陷于被动。

总之,在和尼日利亚客户打交道的时候,要擦亮眼睛,既不要被骗,也不要因为个别欺诈行为的存在,而对整个尼日利亚市场失去信心,只要遵循国际贸易的惯例,采用对自己有利的安全的方式,不心存侥幸,一定能在贸易中始终处于主动。



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